سازمان نظارت بر پولشویی برتر کره جنوبی، صرافی ارز دیجیتال کوربیت را به جریمهای به ارزش حدود ۲.۷۳ میلیارد وون، یا تقریباً ۱.۹۰ میلیون دلار، محکوم کرد، پس از آنکه نقایص گستردهای در کنترلهای انطباقی آن کشف شد.
طبق بیانیههای تنظیمکننده و گزارشهای متعدد خبری، این اقدام پس از یک بازرسی میدانی انجام شد که هزاران مورد نقض قانون و چندین انتقال پرخطر به خارج از کشور را آشکار کرد.
یافتههای نظارتی و دامنه بازرسی
واحد اطلاعات مالی (FIU) اعلام کرد که بازرسان تقریباً ۲۲۰۰۰ مورد نقض مربوط به قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و شناسایی مشتری (KYC) را یافتهاند. FIU گفت که بازرسی که از ۱۶ تا ۲۹ اکتبر ۲۰۲۴ انجام شد، شکافهای جدی در نحوه تأیید هویت مشتری و رسیدگی به تراکنشها توسط کوربیت را نشان داد.
گزارشها فاش کردهاند که این صرافی به برخی از مشتریان اجازه داده بود قبل از تکمیل کامل تأیید هویت، معامله کنند و در بسیاری از موارد، اسناد هویتی نامشخص یا ناقص را پذیرفته بود.
تنظیمکننده همچنین ۱۹ انتقال به خارج از کشور را که شامل سه ارائهدهنده خدمات دارایی مجازی خارجی ثبتنشده بود، علامتگذاری کرد، اقدامی که طبق قانون کره ممنوع است.
FIU بر عدم انجام بررسیهای ریسک مورد نیاز برای برخی از خدمات، از جمله برخی فعالیتهای توکن غیرقابل تعویض (NFT) تأکید کرد. طبق یافتهها، در مجموع ۶۵۵ مورد وجود داشت که در آن ارزیابیهای ریسک اجباری تکمیل نشده بود.
اقدامات مسئولیت شرکتی نیز انجام شد: مدیرعامل توبیخ رسمی دریافت کرد و مسئول انطباق مورد سرزنش قرار گرفت. همزمان با جریمه نقدی، یک هشدار سازمانی صادر شد.
شکستهای تراکنش و جزئیات اجرایی
گزارش بازرسی موارد متعددی را توصیف کرد که در آن معاملات یا برداشتها با وجود مراحل ناقص KYC انجام شده است. چنین نقایصی خطر جابجایی وجوه غیرقانونی را از طریق این پلتفرم بدون شناسایی به موقع افزایش میدهد.
اقدام FIU بخشی از تلاش گستردهتر مقامات کره جنوبی برای تشدید نظارت بر صرافیها و همسو کردن آنها با استانداردهای بینالمللی مبارزه با پولشویی است.
منابع بازار نشان میدهند که کوربیت در حال مذاکره با گروه میراه آسِت در مورد یک معامله احتمالی است و ارزشگذاری این صرافی حدود ۱۴۰ میلیارد وون – تقریباً ۹۷ تا ۹۸ میلیون دلار – گزارش شده است.
این علاقه حتی با تشدید نظارت تنظیمکنندهها وجود دارد و نشان میدهد که امور مالی سنتی همچنان به داراییهای رمزنگاری شده علاقهمند است، علیرغم مشکلات انطباقی.
معنای جریمه برای صنعت
صرافیهای دیگر نیز در سالهای اخیر با بررسیهای سختگیرانهتری روبرو شدهاند، زیرا مقامات از پلتفرمها میخواهند کنترلها را تقویت کنند.
مورد کوربیت احتمالاً منجر به بررسیهای داخلی بیشتر در سراسر این بخش میشود و میتواند تغییرات در رویهها، کادر و فناوری را که برای جلوگیری از شکستهای تکراری طراحی شدهاند، تسریع کند. برخی از این اقدامات علنی خواهند بود، در حالی که برخی دیگر ممکن است به صورت محرمانه انجام شوند.
کربیت از اظهارنظر مستقیم به برخی رسانهها خودداری کرد، در حالی که FIU در ۳۱ دسامبر ۲۰۲۵، تحریم را تأیید کرد. این صرافی اکنون باید اصلاحات را نشان دهد یا با اقدامات بیشتر احتمالی روبرو شود.
تصویر شاخص از Pexels، نمودار از TradingView
