بانک مرکزی فیلیپین (Bangko Sentral ng Pilipinas) در راستای تلاشی گستردهتر برای تقویت استانداردهای انطباق در پیرامون اپراتورهای پرداخت و ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی، در حال بررسی اعمال ممنوعیت موقت بر صدور مجوزهای جدید برای اپراتورهای سیستمهای پرداخت است.
این بهروزرسانی سیاستی، صدور مجوز و نظارت را هدف قرار میدهد. این اقدام نباید به عنوان ممنوعیت معاملات ارزهای دیجیتال در فیلیپین تلقی شود و به این معنا نیست که اپراتورهای دارای مجوز فعلی بهطور خودکار تأییدیه خود را از دست دادهاند.
این تفکیک حائز اهمیت است.
نهادهای نظارتی اغلب پیش از اقدام برای اعمال نظارت گستردهتر، دروازه ورود را تنگتر میکنند. در این مورد، به نظر میرسد بانک مرکزی در حال بررسی ثبتنامهای جدید، استانداردهای حسابرسی، بررسیهای امنیت سایبری و کنترلهای انطباق برای بازیگران موجود است.
برای جزئیات بیشتر، به پلتفرم رسمی Bsp مراجعه کنید.
خلاصه
- بانک مرکزی فیلیپین در حال بررسی توقف موقت ثبتنام اپراتورهای پرداخت جدید است.
- این سیاست با استانداردهای حسابرسی و انطباق سختگیرانهتر برای VASPها مرتبط است.
- این یک ممنوعیت همهجانبه برای معاملات ارزهای دیجیتال نیست.
آنچه BSP در حال بررسی آن است
چهارچوب اپراتورهای سیستمهای پرداخت، شرکتهای درگیر در پردازش پرداخت و زیرساختهای مالی مرتبط را پوشش میدهد.
در حوزه ارزهای دیجیتال، این امر میتواند با ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی، درگاههای پرداخت، خدمات مرتبط با صرافیها و کسبوکارهایی که وجوه مشتریان را جابهجا میکنند، همپوشانی داشته باشد. با رشد پرداختهای دیجیتال، بانکهای مرکزی دلایل بیشتری دارند تا بررسی کنند چه کسانی اجازه ورود به سیستم را دارند و چه استانداردهایی را باید رعایت کنند.
بهروزرسانی BSP به سمت نظارت دقیقتر اشاره دارد.
این امر ممکن است شامل بررسیهای عملیاتی، کنترلهای امنیت سایبری و انتظارات انطباق بالاتر برای نهادهای دارای مجوز باشد. برای متقاضیان جدید، تعلیق موقت به معنای انتظار تا زمان تکمیل بررسیها یا بهروزرسانی الزامات توسط نهاد نظارتی خواهد بود.
اپراتورهای موجود بهطور خودکار تعطیل نمیشوند
دامنه این اقدام مهم است.
توقف ثبتنامهای جدید با لغو مجوزهای موجود یکسان نیست. همچنین به این معنا نیست که همه کاربران ارزهای دیجیتال در فیلیپین ناگهان از معامله یا نگهداری داراییهای دیجیتال منع شدهاند.
بانک مرکزی در حال بررسی صدور مجوز اپراتورهای پرداخت است.
شرکتهای موجود ممکن است با بررسیهای بیشتری مواجه شوند، اما این با مجبور شدن به توقف فوری فعالیتها متفاوت است. هرگونه اقدام سختگیرانهتر باید مستقیماً توسط نهاد نظارتی اعلام شود.
چرا نظارت بر VASPها سختتر میشود
ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی در نزدیکی حوزههای جرایم مالی، حفاظت از مصرفکننده، امنیت سایبری و نگرانیهای مربوط به ثبات سیستم پرداخت قرار دارند.
آنها پذیرش مشتری، انتقالها، کیف پولها، درگاههای تبدیل فیات به کریپتو، دسترسی به معاملات و در برخی موارد امهداری را مدیریت میکنند. اگر کنترلها ضعیف باشند، مشکلات میتوانند به سرعت گسترش یابند.
به همین دلیل است که نهادهای نظارتی اغلب پیش از هدف قرار دادن کاربران، VASPها را زیر نظر میگیرند.
آنها دروازههای بین مصرفکنندگان عادی، سیستمهای بانکی، بازارهای ارزهای دیجیتال و شبکههای پرداخت هستند.
شکاف نظارتی آسیا
فیلیپین بخشی از یک الگوی منطقهای گستردهتر است.
برخی حوزههای قضایی آسیایی در عین سختتر کردن استانداردها، فعالیتهای دارای مجوز در حوزه ارزهای دیجیتال را تشویق میکنند. برخی دیگر با احتیاط بیشتری عمل میکنند. نهادهای نظارتی خواستار نوآوری هستند، اما همچنین میخواهند کنترلهای قویتری پیرامون پولشویی، کلاهبرداری، امنیت سایبری و حفاظت از مشتری داشته باشند.
فریز موقت مجوزها میتواند بخشی از این اقدام متوازنکننده باشد.
این کار به نهاد نظارتی زمان میدهد تا بدون ممنوع کل بخش، بازار را دوباره ارزیابی کند.
آنچه بازار در ادامه زیر نظر دارد
پرسش کلیدی این است که آیا BSP این پیشنهاد را به یک دستور اجرایی فعال تبدیل میکند یا خیر.
اگر فریز مجوزها رسمی شود، واردکنندگان جدید ممکن است با تاخیر مواجه شوند، در حالی که اپراتورهای موجود ممکن است نیاز داشته باشند خود را برای بررسیها آماده کنند. اگر بانک مرکزی این اقدام را محدود کند یا دامنه آن را کاهش دهد، تأثیر آن ممکن است کوچکتر باشد.
شرکتهای رمزارزی که در فیلیپین فعالیت میکنند باید دقیقاً ادبیات این طرح را زیر نظر داشته باشند.
در حال حاضر، سیگنال صادر شده حاکی از احتیاط نظارتی است تا ممنوعیت مطلق. BSP در حال بررسی این است چه کسانی به سیستم پرداخت دسترسی پیدا میکنند، VASPها چگونه نظارت میشوند و چه استانداردهایی باید پیش از ورود موج بعدی اپراتورها به بازار اعمال شود.
این مقاله بر اساس مطالب بانک مرکزی فیلیپین (Bangko Sentral ng Pilipinas) در رابطه با صدور مجوز اپراتورهای پرداخت و بررسیهای انطباق VASP تهیه شده است.
